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Umfrage: Trend des Monats

Erste Group CMS Nachrangfloater 2017-2027


ISIN:
AT0000A1QE42

Datum: 21.11.2019 17:33:52
Geldkurs Briefkurs
102,30 104,50
Differenz 0,00% (0,00)

Stammdaten

Anleihen-TypErste Group nachrangig gestellte Anleihen
Rangnachrangig
EmittentengruppeKreditinstitut
EmissionslandAT
Aktueller Kupon2,400%
Kupon-Typvariabel
Kupondatum01.02.2020
Kouponperiodejährlich
Rendite p.a. (vor KESt)-
Valuta01.02.2017
Fälligkeit01.02.2027
Rückzahlungswert100,00
WährungEUR
Kleinste Stückelung1.000

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Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu.
Quelle: Erste Group Bank AG
Ihre Vorteile Zu beachtende Risiken
  • Verzinsung von 2,75 % p.a. für das erste und zweite Laufzeitjahr
  • Zinszahlungen in Höhe des 10-Jahres- EUR-CMS Satz, mit einer Mindestverzinsung von 2,40 % p.a. und einer Maximalverzinsung von 5,00 % p.a.
  • jährliche Zinszahlungen
  • Kapitalrückzahlung zu 100 % des Nennbetrags am Laufzeitende durch die Erste Group Bank AG
  • Kapitalrückzahlung zu 100% des Nennbetrags auch bei außerordentlicher vorzeitiger Rückzahlung durch die Erste Group Bank AG aufgrund von rechtlicher bzw. steuerlicher Änderungen
  • Die variable Verzinsung ab dem dritten Jahr ist mit 5,00 % p.a. begrenzt, auch wenn der 10-Jahres-EUR-CMS Satz höher als 5,00 % liegt.
  • Im Insolvenzfall der Erste Group Bank AG werden Ihre Ansprüche als Anleger dieser nachrangigen Anleihe erst nach Bedienung aller nicht-nachrangigen Schuldtitel bedient.
  • 100 % Kapitalrückzahlung gilt nur, sofern keine Insolvenz der Erste Group Bank AG oder Gläubigerbeteiligung im Sinne des BaSAG erfolgt. In diesen Fällen entfällt jede weitere Zinszahlung und die Kapitalrückzahlung kann eingeschränkt sein oder komplett entfallen. Ein Totalverlust ist möglich.
  • Sie tragen das Bonitätsrisiko der Erste Group Bank AG hinsichtlich der Rückzahlung des Nennbetrags. Das Bonitätsrisiko bezeichnet das Risiko, dass der Schuldner seinen Verpflichtungen nicht oder nur teilweise nachkommen kann.
  • Die Rückzahlung zu 100 % des Nennbetrags gilt nur am Laufzeitende oder bei außerordentlicher vorzeitiger Rückzahlung durch die Erste Group Bank AG aufgrund steuerlicher oder gesetzlicher Änderungen. Ein vorzeitiger Verkauf durch Sie kann zu Kapitalverlusten führen.
  • Dieses Wertpapier ist von keinerlei Einlagensicherungssystem gedeckt. Sie sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Erste Group Bank AG ggfs. nicht imstande sein wird, ihren Verpflichtungen aus dem Wertpapier im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung (bail-in Regime) nachzukommen. Aufgrund der Nachrangigkeit der Verpflichtungen der Erste Group Bank AG aus dem Wertpapier werden die Forderungen der Gläubiger aus dem Wertpapier im Falle der Insolvenz der Erste Group Bank AG erst dann bedient, wenn sämtliche Forderungen von nicht-nachrangigen Gläubigern der Erste Group Bank AG erfüllt wurden. Die Ansprüche der Gläubiger aus dem Wertpapier können nicht gegen Ansprüche der Erste Group Bank AG aufgerechnet werden. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.

Beschreibung

Die Anleihe hat eine Laufzeit von 10 Jahren. Die Verzinsung wird jährlich ausbezahlt, erstmals am 01.02.2018. Die Verzinsung beträgt im ersten und zweiten Jahr fix 2,75 % und ist anschließend variabel. Die variable Verzinsung entspricht dem 10-Jahres-EUR-CMS Satz, mindestens 2,40 % p. a., maximal 5,00 % p.a. 

Der 10-Jahres-EUR-CMS Satz steht für den EUR 10-Jahres Constant-Maturity-Swap (CMS). Dieser Zinssatz wird vorwiegend für langfristige, auf Euro lautende Finanzierungen am Kapitalmarkt mit einer Laufzeit von 10 Jahren verwendet. Der Zinssatz wird börsentäglich von der Intercontinental Exchange (ICE) festgelegt und es werden die historischen Zinssätze auf https://www.theice.com/marketdata/reports/180 veröffentlicht.

Die Rückzahlung erfolgt am 01.02.2027 zu 100 % des Nennbetrags, wenn keine außerordentliche vorzeitige Rückzahlung aufgrund rechtlicher bzw. steuerlicher Änderungen oder keine gesetzliche Verlustbeteiligungspflicht zuvor stattfindet. Bei einer außerordentlichen vorzeitigen Rückzahlung aufgrund rechtlicher bzw. steuerlicher Änderungen beträgt der Rückzahlungsbetrag ebenfalls 100 % des Nennbetrags.

Mögliche Interessenkonflikte: Die Erste Group Bank AG hat ein Interesse, eigene Finanzinstrumente zu emittieren. Dieses Interesse besteht insbesondere bei der Emission von Nachranganleihen, die aufgrund einer möglichen Verlustbeteiligungspflicht des Nachranganleihen-Investors zu einer Erhöhung der Eigenkapitalquote der Erste Group Bank AG führen kann.

Weitere Details zur Nachrangigkeit, der vorzeitigen Rückzahlung, sowie der möglichen Verlustbeteiligungspflicht finden Sie im Produktblatt.

Zahlungsmodalität

Die Verzinsung beträgt im ersten und zweiten Jahr fix 2,75 % und ist anschließend variabel. Die variable Verzinsung entspricht dem 10-Jahres- EUR-CMS Satz, mindestens 2,40 % p. a., maximal 5,00 % p.a.

Die Verzinsung wird jährlich am 01.02. ausbezahlt, erstmals am 01.02.2018.

Tilgung

Die Rückzahlung erfolgt am 01.02.2027 zu 100 % des Nennbetrags, wenn keine außerordentliche vorzeitige Rückzahlung aufgrund rechtlicher bzw. steuerlicher Änderungen oder keine gesetzliche Verlustbeteiligungspflicht zuvor stattfindet. Bei einer außerordentlichen vorzeitigen Rückzahlung aufgrund rechtlicher bzw. steuerlicher Änderungen beträgt der Rückzahlungsbetrag ebenfalls 100 % des Nennbetrags.

Zweitmarkt

Während der Laufzeit ist an den Börsen, an denen das Produkt gelistet ist, ein Verkauf zu den jeweiligen Handelszeiten möglich.

Basiswert


Know-How

In unserem Know-How Bereich finden Sie alles Wissenswerte zu den wichtigsten Anleihen-Typen. Das Tutorial bietet Ihnen gezielte Informationen zu der Funktionsweise von Anleihen und unterstützt Sie in Ihrer Investmententscheidung. Im Glossar erklären wir die wichtigsten Begriffe und bei den FAQs finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragestellungen rund um den Themenbereich.

Kontakt

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